Prepare o seu futuro colocando o seu dinheiro para trabalhar para você.
Proteja o seu dinheiro que pode ajudá-lo a viver no futuro que você sempre imaginou.
Cuide das pessoas e das causas com as quais você mais se preocupa.
Existem muitos tipos diferentes de trusts e podem ser complexos de configurar e executar. No entanto, um trust pode ser um meio muito flexível e vantajoso para transferir seus ativos no futuro. Os trustes também podem fornecer benefícios atuais, como deduções e diferimento de impostos. Ao contrário de um testamento, um trust pode ajudar a evitar o inventário após sua morte.
Estamos felizes em trabalhar junto com você e um advogado de planejamento imobiliário qualificado para ajudá-lo a aprender mais sobre fundos fiduciários e garantir que eles funcionem em conjunto com sua estratégia financeira geral.
Nossa empresa não está autorizada a oferecer, e nenhuma declaração aqui contida constituirá, aconselhamento fiscal ou jurídico. Você deve consultar um profissional jurídico ou tributário sobre tais assuntos.
Inventário é o processo judicial potencialmente demorado e caro pelo qual um testamento é provado válido ou inválido. Se você não criar um testamento ou estabelecer um trust para transferir sua propriedade quando você morrer, a lei estadual determinará o que acontecerá com sua propriedade. Isso é chamado de intestino.
Sem testamento ou alguma outra forma de planejamento patrimonial legal, existe a chance de sua propriedade não ir para onde você deseja. Podemos encaminhá-lo para um advogado de planejamento imobiliário qualificado que pode ajudá-lo nessas questões.
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A criação de um plano de doação de caridade pode proporcionar vários incentivos fiscais: uma dedução do imposto de renda, a prevenção de ganhos de capital em ativos altamente valorizados e a redução ou eliminação de impostos sobre heranças sobre a contribuição de caridade após sua morte.
Com as mudanças no ambiente fiscal, pode haver razões convincentes para integrar a filantropia no seu planeamento financeiro e patrimonial.
Teremos prazer em trabalhar com você e um profissional qualificado para ajudá-lo a decidir se esta é uma boa opção para você.
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Sem testamento ou alguma outra forma de planejamento patrimonial legal, existe a chance de sua propriedade não ir para onde você deseja. Podemos encaminhá-lo para um advogado de planejamento imobiliário qualificado que pode ajudá-lo nessas questões.
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O planejamento patrimonial consiste simplesmente em determinar (enquanto você ainda está vivo) para onde seus bens devem ir depois de sua morte. Sem um plano imobiliário devidamente estruturado, os seus desejos podem não ser satisfeitos e pode haver consequências indesejadas para os seus entes queridos.
Embora o conceito possa parecer simples, os veículos, o planeamento e o processo de implementação podem ser bastante complexos. Devido às leis fiscais sobre propriedades e aos veículos emergentes para ajudá-lo a proteger e transferir seus ativos de forma eficaz, é importante trabalhar com profissionais experientes em planejamento imobiliário que se mantenham atualizados nesta área e aconselhem os clientes no dia a dia.
Estamos felizes em trabalhar com você e um advogado de planejamento imobiliário qualificado para ajudá-lo a transmitir o legado que você escolher.
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Pagar impostos faz parte do nosso dever patriótico, mas ninguém quer pagar mais do que a sua parte justa. Isso é tão importante como sempre quando você se aproxima da aposentadoria. Não observe seus retornos e seu patrimônio diminuir como resultado de impostos legalmente evitáveis: tome medidas antecipadamente e antecipe-se à declaração de impostos do próximo ano.
Podemos fazer parceria com profissionais tributários que ajudam a garantir que seus ativos de aposentadoria sejam alocados e distribuídos da maneira mais eficiente possível em termos fiscais.
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Estamos felizes em trabalhar junto com você e um advogado de planejamento imobiliário qualificado para ajudá-lo a aprender mais sobre fundos fiduciários e garantir que eles funcionem em conjunto com sua estratégia financeira geral.
É possível traçar o início da profissão de planejamento financeiro até o ano de 1969. Naquela época, 13 indivíduos de diferentes áreas do setor de serviços financeiros se encontraram em um hotel de Chicago e lançaram as bases do que se tornaria um setor especializado de finanças para planejamento de aposentadoria.
Muita coisa mudou desde aquela época.
O negócio de consultoria financeira evoluiu muito desde os dias em que simplesmente tínhamos discussões sobre produtos de seguros na mesa de jantar da família.
Na verdade, evoluiu muito mais desde então. Não muito tempo atrás, o negócio de consultoria era amplamente modelado em um balde de ativos diversos que era administrado por profissionais de investimento. E o sucesso era amplamente medido pelo desempenho de um portfólio desses ativos em relação a certos benchmarks, como o S&P 500. Uma melhoria, com certeza, as limitações desse modelo, no entanto, tornaram-se aparentes.
Quem se importa se você supera o mercado, mas não consegue atingir seus objetivos?
Hoje, os tipos de discussões que os consultores da Rio Life Financial estão tendo com nossos clientes giram em torno de objetivos e estilos de vida, não apenas retornos de mercado. É uma maneira melhor de chegar ao que é realmente importante para você.
O planejamento é central hoje. Bons planos são flexíveis e devem ser projetados para permitir mudanças – nos mercados, na economia e em suas circunstâncias pessoais. Os planos mudam e, em certos casos, devem mudar.
Nossa abordagem é definida por dois fatores principais: o planejamento financeiro é holístico e é um processo. Esses dois atributos são úteis para clientes e planejadores. Uma abordagem holística ajuda a identificar objetivos e um processo ajuda a alcançá-los.
Como e quando você saberá que é hora de mudar seus planos? Um evento repentino – uma perda de emprego, a morte de um membro da família – é provavelmente o momento mais óbvio. No entanto, nossa experiência sugere que adotar um processo não apenas ajuda você a melhorar a probabilidade de atingir seus objetivos, uma dedicação para seguir um processo também provavelmente identificará quando uma mudança é necessária.
Acreditamos que ter um processo incorporado ao seu planejamento é a chave para seu sucesso.
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